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thi

Come cotas

18/02/2017 09:27:01
Efeito dos come cotas dos fundos de investimentos:

Planilha Simulação Fundo de Investimento e Come-cotas - Clube dos Poupadores

#rendaFixa #acoes
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Especuloide
18/02/2017
10:09:00
Assinante Oceans14
No fim das contas a diferença é risível.
O povo que adora pregar a "vilania" de fundo de investimento, e seus papagaios treinados, definitivamente não aprovam essa simulação - um "argumento" a menos.
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rfalci
18/02/2017
10:42:33
Assinante Oceans14
Quero ver se os papagaios de pirata são melhores que os gestores de fundos. Claro q tem fundo ruim. Mas tem Galileo, verde e um monte de coisa boa
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thi
18/02/2017
15:25:32
Assinante Oceans14
Não achei a diferença tão risível, principalmente para grandes valores ou para se montar uma carteira de aposentadoria, que acumulam durante um tempo médio de 30 anos. Nada contra fundos, mas a matemática é simples, tendo a mesma rentabilidade, é melhor manter num CDB do que em um fundo. Se for um fundo de renda fixa exclusivamente em títulos públicos, se for comparar com tesouro direto, aí é que é covardia.
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thi
18/02/2017
15:30:19
Assinante Oceans14
Para quem é fã de fundos de investimento e já tem patrimônio superior a 10M, o melhor a se fazer é montar um fundo exclusivo fechado, que invista em fundos abertos. Nesse caso o fundo fechado não sofre o come cotas semestrais, apenas no resgate, o que capitaliza os juros compostos.
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thi
18/02/2017
15:31:28
Assinante Oceans14
Para quem é fã de fundos de investimento e já tem patrimônio superior a 10M, o melhor a se fazer é montar um fundo exclusivo fechado, que invista em fundos abertos. Nesse caso o fundo fechado não sofre o come cotas semestrais, apenas no resgate, o que capitaliza os juros compostos.
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Especuloide
18/02/2017
15:52:15
Assinante Oceans14
Eu multimilionário, vou querer a maior distância possível desses fundos exclusivos - jamais engoliria essa de deixar tudo em um fundo fechado - e se der mer4a nele faz o que ? Carta ao Vaticano ? Já pensou em bode ao estilo Ltcm logo com seu dinheiro, ou uma Gatunagem gestora ?

Não passa a mosca do risível e o elefante do risco fica sentado na mesa da sala.

Quando o olho vai pra barriga é uma "disgraça" também.
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thi
18/02/2017
15:58:02
Assinante Oceans14
O fundo fechado é seu. Ele investe na classe de ativos que você determinar. Você pode ter um fundo exclusivo e ele investir em 20 fundos abertos, então não existe isso disso dele dar merda. A merda quem dá são os fundos que ele investir. Fundos exclusivos é apenas uma forma de vc parar de investir na pessoa física e passar a investir numa pessoa jurídica, com vantagens tributárias e sucessórias.
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Especuloide
18/02/2017
16:03:47
Assinante Oceans14
Quem intermedia a operação ? Você sozinho, ou tem que ter gestor no meio ? Ah tem ser via gestora, que lindo mais uma sereia para cantar em seu ouvido. Se a gestora é invulnerável e seu fundo é "antifrágil" vá fundo (esqueça que Madoff existe).

Mais uma estrutura em que algo pode dar errado. Uma vez eu ouvi de um piloto comercial, quando perguntei se avião bimotor é mais seguro que os mono e ele me disse : No bimotor a probalidade de dar problema é duas vezes pior.
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thi
18/02/2017
16:13:38
Assinante Oceans14
Sim, lógico que precisa de uma estrutura bancária. E só vale a pena para patrimônios superiores a 10M pq tem muito custos envolvidos. O banco monta toda a estrutura de um fundo comum, a diferença é que nesse caso você é o único cotista. Dependendo do fundo, os custos são em torno de 0,5 a 1% ao ano do patrimônio líquido. Tem todas as despesas de contador, auditorias, emolumentos, etc. Isto é praxe, não estou descobrindo o Brasil. A grande vantagem disso é a tributária e a sucessória, você pode ter total controle de usufruto enquanto vivo, já deixando suas cotas pré distruídas com seus herdeiros.
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thi
18/02/2017
16:16:37
Assinante Oceans14
Os fundos passivos, ou seja, os que só investem em cotas de outros fundos abertos, são os mais baratos. Os que fazem gestão ativa, trocando de ativos tem um custo maior.
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rfalci
18/02/2017
16:28:12
Assinante Oceans14
Acho que nos serviços private dos banco eles oferecem isso e o valor mínimo é esse que o Thi falou. Se quiser diversificar no exterior ou ter um pouco de imóveis acaba ficando mais caro.
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Especuloide
18/02/2017
16:42:35
Assinante Oceans14
Uma vez eu analisei uma alternativa dessas para remunerar o recebimento de uma obra de consórcio, e o valor e muitas, mas muitas vezes superior ao que vc mencionou. Vc vai na gestora num escritório chique, um monte de gráficos maravilhosos de rentabilidade etc, etc, etc.

No fim das contas o trabalho não justificaria o risível a mais e Consórcio preferiu pulverizar em vários investimento e em instituições diferentes. E olhe que todos os membros além de cachorros grandes tinha gente competente para acompanhar.

Esse de pessoa física querer dar um p.jurídica, e legal até que maré vira e ai aparece um engraçadinho e dispara que "galhinha que anda com pato (ou ganso) morre afogada".

No dia que a PF de uma batida na gestora, cumprindo mandato judicial para busca, apreensão e suspender todas as operações por tempo indeterminado, o que você excedeu com a vantagens fundiárias vão para embora com advogado para vc desenrolar o seu dinheiro. A propósito, a gestora do referido caso, anos depois tem o dono preso por conta da lava-jato.

Não vou nem mencionar que só nos últimos 20 anos 3 bancos e respectivas gestoras foram pro saco o Santos, o Fonte Cindam e o Marka.

Por hoje chega - câmbio final para vocês e boa noite.
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thi
18/02/2017
16:52:41
Assinante Oceans14
Especuloide, isso não é exclusividade de gestora. Bancão popular como BB, CEF, Bradesco oferecem isso a torto e a direito aos clientes privates. Como já disse, os custos de um fundo exclusivo custa entre 50k e 100k para começar, por isso que só vale a pena para patrimônio piso de 10M onde o banco vai te cobrar entre 0,5 e 1% de taxa de administração para bancar os custos. A vantagem tributária é regra do BC, não tem nada de ilegal e obscuro. O que não pode é fazer como o bastter que não sabia como funcionava o tesouro direto e dizia que era coisa de otario que gosta de dar dinheiro ao governo. Precisa primeiro conhecer como funciona de fato.
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atlético
18/02/2017
20:25:01
Assinante Oceans14
sei não.
Cada um vai ter uma opção.
nunca gostei dessas coisas de patrimônio mínimo para participar. Ficaria com a sensação que todos saberiam quanto tenho.
bom é disponibilizar margem para fazer por si mesmo.
se eu tivesse dez milhões gastava metade; a outra guardava na poupança.
agora se colocar no papel as rentabilidades desses fundos X CDI eles sempre ganham de muito; bem sedutor.
isso de herança é bom.
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rfalci
19/02/2017
10:58:44
Assinante Oceans14
Não tem nada de obscuro no q o Thi ta falando. É rotina dos privates.

Se quer descobrir o q o outro tem é só dar um google. Capaz de informar mais q extrato bancário.

Aviso aos pobretões. Se pensam em se aposentar no mesmo nivel em q vivem, podem começar a pensar em patrimônio desse valor :-)
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Especuloide
20/02/2017
06:23:49
Assinante Oceans14
Concordo, o google tem muita coisa, e tem muita gente que se "forma" através dele. O ponto é que nego tira 10 em rentabilidade e 0 (zero) em risco - provavelmente movidos por alguma crença obscura que o mundo é formado por 100% de pessoas honestas e ilibadas e nada da errado.

Aliás essa crença do país das maravilhas de Alice o povo do buy & hold adora : só aparece exemplo de mapa astral de empresa que só sobe (vide Apple) - ninguém gosta de cantar derrota e todos acham que podem prever o futuro.
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